您所在位置: > > 华南在线首页 > 财经 正文

中信银行理财经理刘旭:红娘理财师 用贴心赢得客户
2018-11-13 16:58:30 来源:《金融理财》杂志 评论:0 点击:

  标题:中信银行理财经理刘旭:“红娘”理财师 用贴心赢得客户

  作者:李明敬

  导语:面对客户时的一个亲切的微笑,一句贴心的问候,亦或者是工作时专业、专注、执着的态度,都可能给客户带去一些温暖,一些感动。而刘旭就是这样一个奋斗在一线的对人热心、对事细心,用专业、贴心的服务默默打动客户的理财师。

  刘旭:中信银行北京奥运村支行贵宾理财经理

  2007年被中信集团评为“微笑服务形象大使”;2008年首都精神文明建设委员会授予“服务奥运好先锋”称号;2009 年被中信总行授予“青年岗位能手”称号;2009年被中信总行评为优秀理财经理;2009年、2010连续两年被中信总行评为营业部优秀行员;2011年被总行评为十佳零售客户经理;2014年被总行营业部评为优秀行员……

  正文:热心肠的姑娘,谁都喜欢。像中信银行北京奥运村支行理财经理刘旭这样又热心又贴心的姑娘,就更招人喜欢了。

  天气渐凉,记者来到中信银行奥运村支行,一进门就感受到理财经理刘旭带来的热情。“快请进,您喝茶还是喝咖啡啊?”刘旭一脸笑容地问道,一下子拉近了彼此的距离。

  刘旭在中信银行工作已经整整11年了。11年来,在刘旭与客户之间发生了很多故事,都让刘旭难以忘怀,她觉得自己每天的工作都非常有意义。

  热心“红娘”理财师

  “工作是繁忙的,但是也是有趣的、有价值的、有意义的。”刘旭笑嘻嘻地讲道。她长着一张鹅蛋脸,笑起来有两个甜甜的酒窝。

  她有一位客户杨大姐,今年50多岁了。她经常来中信银行办业务,时不时兑换个中信红权益,或者看看基金净值。每次刘旭都是主动上前接待她,一来二去,两人就越来越熟悉了。

  可以说,热心肠的性格在刘旭身上得到完美的体现。每当有高收益的抢购产品或者定制化的新资金专属产品,刘旭总是第一时间通知客户。对杨大姐更是照顾有加,赶上春节,刘旭还专门从老家内蒙古带来羔羊肉给爱吃牛羊肉的杨大姐。

  一次偶然的机会,刘旭得知杨大姐的女儿从英国回来了。她的女儿33岁了,由于在英国留学、工作,生活的圈子也比较小,所以一直还没有对象,这成了杨大姐的一块心病。刘旭知道这个情况后,跟杨大姐聊起自己相亲的故事,宽慰杨大姐说:“只要遇见对的人,时间不是问题。”在了解杨大姐和女儿的选择标准后,刘旭当即表示自己认识的客户多,看到合适的就帮着介绍介绍。

  从此以后,刘旭就做起了红娘,每次遇到素质比较高、层次比较不错的高知客户、高管客户,她总是多留意客户的家里是否有优质单身青年。功夫不负有心人。去年8月的某一天,恰好支行附近中科院地理所的研究员秦老师聊起自己美国读完博士刚刚回国的儿子,刘旭眼前一亮,这不正是一个“目标客户”吗!刘旭把信息交换给杨大姐安排俩人互加微信,最后两位年轻人聊着聊着还真产生了火花,今年9月份刚刚修成正果,在西城领了结婚证。

  这一下子刘旭和这两家人的关系拉近了许多,再也不仅仅是对比一下收益,查询一下净值这么简单的关系了。杨大姐还把其他银行的资金基本都挪过来交给刘旭打理,最高的时候她在中信银行有3000多万金融资产,同时在刘旭的规划下,杨大姐还配置了200万的中信保诚人寿保险,成立了保险金信托。每当杨大姐介绍起这件事,总是笑着对别人说起这段温馨又意外的经历:“别的银行理财无非是几个点的利息,在中信银行小刘这做理财还能给我们家添个这么好的儿子。”

  用专业精神赢得信任

  “想客户之所想,急客户之所急。”刘旭对待客户像对待亲人一般,同时在工作上也有着专业、专注、执着的工作态度。

  5月的一天,一名穿着时髦的中年男性贾先生驱车来到奥运村支行,提出要进行大额跨行汇款。当时正值中午,由于客户较为集中,在贾先生之前还有多名客户等待业务办理,他显得有些着急。刘旭敏锐的察觉到贾先生对等待时间的不满,提出为其开通Ukey版网银以实现网上快速转账,随后刘旭将贾先生引导至自己工位处。

  办理业务的过程中,刘旭了解到贾先生计划把钱转到其他银行购买信托产品。得知这个情况后,刘旭向贾先生介绍了中信银行代销的中信信托项目,从投资收益、投资标的、投资期限等方面为他做了全面的说明。但是由于贾先生下午还要去机场出差,没有更多的时间了解。此时,刘旭考虑到贾先生的商人身份,经常会出差,就简短地向他介绍了支行机场贵宾登机与免费签的服务,并建议贾先生可先将资金存入天天快车中,这样既可提高资金利用效率,又可以享受多种贵宾礼遇,同时邀请他改天再来了解信托产品,最后和他交换联系方式后送别贾先生离开。

  随后,刘旭将产品的详细说明以邮件形式发给了贾先生,两天后又通过电话介绍了中信银行在出国金融、签证业务方面的优势,贾先生被刘旭的专业精神与工作态度所打动,表示出差回京后就来行咨询。

  经过近两周的不懈跟进,贾先生再次到访支行不仅购买了信托产品,还购买了天天快车。在这之后,热心的刘旭还帮贾先生办理英国签证,帮他申请国安比赛球票等,贾先生对此非常感谢,甚至把他们公司的对公结算也转到了中信银行。

  真心给与生命的关怀

  对于客户来说,在生命财产安全面前,理财师不仅能帮助客户实现财富的保值增值,更能够给与客户生命的关怀,这也让这份工作多了一份意义和价值。

  今年7月26日,一架客机降落在北京首都国际机场。一身黑衣的赵小姐坐在轮椅上,一位一身蓝色制服的国际SOS专业医护人员推着轮椅,平稳地护送她走出机场出口。早已等候多时的刘旭以及中信保诚人寿工作人员立即上前,为赵小姐送上一束鲜花,赵小姐满脸笑容,连声向刘旭及工作人员致谢。

  时间回溯到两周前,北京的赵小姐因公前往德国出差,办完公事顺道去法国尼斯旅行。正当赵小姐和闺蜜兴冲冲地参加尼斯市举办的法国国庆日庆典活动时,谁也没有料到,原本欢乐的庆典突然变成恐怖的人间炼狱。在烟花表演时,恐怖分子驾驶着一辆大卡车疯狂冲向人群,造成至少84人死亡,202人受伤,而赵小姐自己不幸右侧小腿骨折,旋即被送往当地医院治疗。

  值得欣慰的是,在出国前,刘旭知道赵小姐很喜欢出国旅游,不仅给她介绍了中信银行刚刚开通的英国和法国如意签,还建议赵小姐出国最好要给配置一份保险,为自己的生命安全加上一层防护。

  由此,赵小姐不仅在中信银行购买了理财产品,还成为了中信保诚人寿寰宇卡的客户。作为中信保诚人寿寰宇卡客户,赵小姐可以享受中信保诚人寿提供的“全球紧急救援服务”。入院后,她第一时间给刘旭及相关人员打了电话。随后,中信保诚人寿紧急救援中心立即连线国际SOS,在细致了解赵小姐的伤情后,为她制定了详细的救助方案。

  鉴于赵小姐的身体情况,她首先在当地接受了手术治疗,休息10天左右后伤情稳定,可以乘坐飞机返航。SOS派遣专业救护人员从北京前往法国尼斯,一路上悉心照顾赵小姐,为其测量体温和血压,全程紧密观察。由于赵小姐仍不能拄拐行走,不能放低患肢,为了方便她的行动,在两国均安排了救护车接送,在机场地面还为她安排了轮椅辅助,SOS专业人员一路陪同。

  赵小姐见到刘旭后,特别激动地说:“多亏听您的建议,我购买了中信保诚人寿的保险,这次家人往返法国以及住宿的费用也都是由中信保诚人寿承担的。我真心地对SOS救助人员的专业和责任感感到佩服,谢谢你们。”

  面对客户时的一个亲切的微笑,一句贴心的问候,亦或者是工作时专业、专注、执着的态度,都可能给客户带去一些温暖,一些感动。而刘旭就是这样一个奋斗在一线的对人热心、对事细心,用专业、贴心的服务默默打动客户的理财师。

  声明:本站登载此文仅出于信息分享,并不意味着赞同其观点及其描述,不承担侵权行为的连带责任。如涉及版权等问题,请与我们联系,我们将及时删除处理。

上一篇:声誉风险管理对银行价值创造的思考
下一篇:金融副又添新面孔 农行副行长郭宁宁赴福建任职